Швейцарские правила о банковской тайнезапрещают банкам разглашать любые, даже самые незначительные сведения о Вашем счете кому бы то ни было - частному лицу или правительству, швейцарскому или иностранному. Этот режим охраны банковской тайны является одним из самых строгих в мире, он имеет давние традиции. Более того, охрана тайны банковских вкладов регламентируется швейцарским законодательством. Банкира, раскрывшего сведения о Вас без Вашего согласия , могут на несколько месяцев посадить в тюрьму .

Швейцарский закон четко разграничивает понятия ”уклонение от уплаты налогов” (не сообщение сведений о доходах или имуществе в налоговой декларации) и ”налоговое мошенничество” (фальсификация документов). Только налоговое мошенничество признается преступлением, и может стать основанием для раскрытия банковской тайны и начала расследования с привлечением международных юридических органов. Уклонение от уплаты налогов рассматривается всего лишь, как " административное нарушение" и не считается достаточным основанием для нарушения банковской тайны даже по запросу зарубежных правительств.

В случаях с привлечением к уголовной ответственности тайна банковских вкладов как правило, нарушается, однако, ситуация бывает гораздо сложнее, когда суд имеет дело с гражданской ответственностью. Теоретически, банковская секретность может быть нарушена, когда речь идет о частных исках гражданских лиц, например, о наследстве, разводе или банкротстве. Но даже в этих случаях, в отличие от уголовных расследований, швейцарское правосудие не может предпринять финансовое расследование по всем вкладам во всех банках Швейцарии. Только если истец или истица смогут доказать, что вклад действительно существует в конкретном банке, расследование сможет быть доведено до конца. Таким образом, если владелец вклада сам предпринимает необходимые меры по охране конфиденциальности своего вклада, банковскую тайну на практике удается сохранить.

Швейцарская финансовая среда располагает несколькими механизмами, способными сохранить в тайне информацию о Ваших вкладах: номерной счет, сейф для ответственного хранения вкладов и доверенность, позволяющая Вам управлять своими банковскими операциями в условиях строгой конфиденциальности. Пожалуйста, не забывайте, что Ваш банк всегда располагает сведениями о Вашей личности. Анонимных счетов в Швейцарии не существует.

С другой стороны, банковская тайна не является защитой в случаях отмывания денег - процесса, в котором деньги, нажитые незаконными путями, могут конвертироваться в альтернативные средства с целью сокрытия их истинного происхождения, владельцев и т.д. В Швейцарии приняты самые строгие законы в Европе, направленные на предотвращение вышеназванных действий. В случаях уголовных расследований, тайна вкладов нарушается. Вполне естественно, что мы не имеем дела с людьми, замешанными в преступной деятельности.

Раздел нашего сайта, посвященный тайне банковских вкладов в Швейцарии, включает около 30 страниц на которых содержатся подробные и точные ответы на вопросы, наиболее часто задаваемые нашими клиентами. Какова история банковской тайны в Швейцарии ? Какие законы стоят на страже тайны вкладов в швейцарских банках? Почему мы советуем открывать номерные счета? На что конкретно распространяется банковская тайна в Швейцарии? Какова связь между уклонением от уплаты налогов и банковской тайны в Швейцарии? Защищает ли банковская тайна капиталы, нажитые нечестным путем?

Другие страницы, представляющие интерес

Что гарантирует тайна банковских вкладов в Швейцарии ? Историческое происхождение банковской тайна в Швейцарии Правовые предпосылки банковской тайны Банковская тайна в Швейцарии и уклонение от уплаты налогов Банковская тайна в Швейцарии и отмывание денег Swiss bank secrecy with respect to divorce, inheritance and bankruptcy Номерные счета